投资基金:从定投到止盈的艺术
一位朋友分享了他的基金投资记忆,五味杂陈,耐人寻味:
初始,他采用了一种独特策略:每当某基金跌幅达一定阈值即进行定期定额投资。
第一个月后的持有收益:6%
第二个月:10%
第三个月:10%之后,第四个月却下滑至-8%
第五个月有所回升,达到2%
继续第六个月再度上扬至12%
但第七个月仅微增1%
六个月下来,这位朋友发现自己兜兜转转回到起点,不禁困惑自己究竟在期待什么。
许多投资者或许都有类似体验:基金收益时起时伏,一时上涨十几个点,但是随之而来往往是回落,一番辛劳下来,却发现并未真正赚到多少钱。
这正是因为我们在投资过程中忽视了一个关键要点:**适时止盈**。
一、何谓止盈与止损
**止盈**,又称停利或止赚,意指在达到预设的目标价格时卖出。
**止损**,即在所能承受的风险损失范围内设定卖出价位。
**止盈的核心理念是见好就收,不必苛求最高收益**。众所周知,惟独落袋为安的收益才是实实在在的。市场的波动如同波浪般层层推进,基金亦随之起伏。
于是,掌握微笑曲线与定投不过投资基金的基础,更需深入了解怎么恰如其分地执行止盈操作。以下介绍几种常用的止盈办法供各位参考:
二、止盈策略一览
目标收益止盈法
我们在投资基金前是否为自己设立了具体的小目标呢?例此时年赚取2000元或实现10%的收益。一旦达成目标,即可宣告投资任务完成。
目标收益止盈意味着在基金投资过程中,我们会预先设定一个期望收益目标。当实际收益达到这一目标时,便思考卖出止盈。
举例讲明:如果我购入一只基金,并将其止盈目标设为30%。一旦收益达到30%,不管后续市场走势怎么,我都将坚决卖出。
制定止盈点时应综合思考以下几个因素:
买入点位:若买入时处于低位,止盈点可适当提高;反之则应适度降低。
基金类型:行业敏感度高且波动大的基金,其止盈点可设得较高;而关于指数基金或债券型基金,则建议稍设低一些。
投资金额:投资是为了赚钱,而与收益率的关系并不直截了当。投入资金较大时,止盈点宜稍低,以防止回调;投资金额较小的事情下,可适当设定较高的止盈点。
回撤止盈法
理想状态下,股票的价格理论上能无限上涨,但在现实中,股价往往会记忆上涨、下跌的过程。同样,基金也会呈现涨跌交替的现象。
当发现所持基金进入回撤时期,即可思考止盈退出。例如,某基金当前收益为40%,设定回撤率为10%,那么当收益降至30%时即卖出止盈。
回撤止盈策略适用于牛市行情,当市场见顶后,这种策略能帮助投资者及时撤离。
估值止盈法
此策略要紧用于指数基金投资,经过对照指数当前估值与其历史数据来评估投资风险。
即在低估时买入并定投;估值正常时可接着定投或买入;一旦估值过高,则思考执行止盈操作。
市面上多数基金投资平台均提供查看指数基金估值的服务,投资者可依照指数估值状况决定何时止盈。
分批止盈法
顾名思义,这是一种分时期逐步止盈的方式。下面经过一个实例加以讲明:
假设我买入某基金,设定的止盈目标为:
当基金收益达20%时,先止盈四分之一。
收益达25%时,再止盈四分之一。
收益升至30%时,再止盈四分之一。
假如收益超过35%,则思考全额卖出。
分批止盈的优点在于:即使止盈后基金浮现回撤,赎回的资金可用于接着定投,实现“钱滚钱”。若基金接着上涨,则未卖出的部分还能尾随行情接着为您制造收益。故此策略非常适用于估值较高的基金。
无为而治,不设止盈
最后一种策略是彻底不设止盈,与时刻做朋友,利用时刻复利原理长期持有。这算是我们常讲的长期投资策略。
采取此类策略的朋友请注意以下两点:
a)使用闲置资金投资,短期内无需收回投资。
b)挑选优质基金,从基金经理、基金公司以及基金所在赛道等多个维度综合思考。
了解了定投和止盈的各种玩法后,您也许会意识到,原来投资基金的门道竟这样丰富多样!
投资界常言道:“买卖不在最低点,也不在最高点。”朋友们要谨记切勿贪欲,怎么说再好的涨势,假如没有适时止盈,那些看似丰厚的收益终究不过镜花水月。
——结束语——
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来源:多特软件站